הערה: זהו לֹא ''רישיון קריפטו'', אך ''דרישת רישום''.
הבורסות הן חברות סחר במטבע וירטואלי, תיווך ומתווכים הקונים ו / או מוכרים מטבעות קריפטוגרפיים ללקוחות. כמו למשל Bitstamp, Kraken, Bitonic ועוד מרכזיות דומות.
מצב הרגולציה בהולנד לפני 21 בנובמבר 2020
לפני שהכלל החדש נכנס לתוקף ב -21 בנובמבר 2020, חילופי קריפטו וספקי ארנקים בהולנד לא דרשו כל רישום או רישוי מהבנק המרכזי.
למרות שעדיין היה מומלץ מאוד, והיה צורך לעקוב אחר שיטות עבודה מוכרות-לקוחות שלך ואנטי הלבנת הון כמתווך, לקנות או למכור מטבעות קריפטו. רק לאחרונה זה הפך לדרישה רשמית בהולנד.
מה המשמעות של הרגולציה לתהליך ההעלאה המעשי?
שומרי ארנק וחברות סחר במטבע וירטואלי צריכים לזהות את לקוחותיהם ולנהל את הסיכון להלבנת הון על ידי פיקוח ודיווח על עסקאות חשודות.
תהליך זיהוי הלקוח יהיה דומה למה שחילופי חילופי קריפטו מערביים מוסדרים כרגע כבר מבקשים מלקוחותיהם, העתק דרכון, סלפי דרכון, הוכחת כתובת, כמה הצהרות או הוכחות לגבי מקור ההכנסה שלך, והצהרה איזה סוג עסקאות יהיו לך ואיזו סיבה. תלוי במגבלות שברצונך לבטל את הנעילה. ניתן לעצב הנחיה מעשית לכך.
כמה חילופי דברים פותרים זאת באמצעות פתרונות Onboarding דיגיטליים חדשים בכדי להיות מסוגלים לקבל במהירות את הלקוחות. ניתן לזהות לקוחות באמצעות ועידת וידיאו בשידור חי בה נבדק הדרכון על ידי עובד ציות ומשווה לאדם המחזיק בו. וכך אושר זיהוי הלקוח. למגבלות סחר גבוהות יותר, ייתכן שתתבקש מסמכים נוספים.
חלק מההחלפות מחייבות את הלקוח להעלות מסמכים עד לבדיקה על ידי איש צוות הציות. בתקופות עמוסות מסוימות בשוק הקריפטו, זמן ההובלה עשוי לארוך עד 2 שבועות עבור כמה חילופי דברים.
סיכום מהיר של הדרישות המוצעות לרישום בבנק המרכז ההולנדי:
- מלא טופס התראה על הפעילות שלך
- שלח את כל המסמכים החוקיים של החברה, זיהוי וקורות החיים של הבעלים
- שלח תוכנית עסקית ומדריך תאימות
- שיהיו מנהלים / דירקטורים בעלי יושרה והתאמה מופגנת
- להיות בעל מבנה חברה שקוף
- הרגולטור יפקח ויבדוק את תקינותו ועשוי להשעות את הרישום
לרשימה המלאה אנא עיין מסמך זה, עמ '19-20 לרשימה קצרה.
דרישות תאימות (לפחות):
- לקיים נוהל ציות לזיהוי ופיקוח של לקוחות
- לדווח על עסקאות חריגות
- כדי שאנשי הציות יעבדו על הכשרה שנתית
- ליצור פרופיל סיכון מבוסס תעשייה כדי לזהות לקוחות ועסקאות בסיכון גבוה יותר
- לזהות לקוחות ולהבטיח שהכספים שלהם הם ממקור חוקי
התהליך הוא יחסית פשוט, ויש לו הצלחה גבוהה במקרה שכל המסמכים והקבצים יסופקו כהלכה.
הבנק המרכזי ההולנדי שיתף טופס בקשה לרישום, כמו גם אינדיקציה לדמי הרישום, 5000 אירו לחברה חדשה.
הבנק המרכזי יגבה את סך העלויות של הפיקוח על כל תעשיית הקריפטו הרלוונטית בהולנד. המשמעות היא עלות משוערת של 29.850 אירו לשנה לכל חברה מורשית לקריפטו. העלות בפועל תתבסס על אחוז מהמחזור שלך. ניתן לדמות את הבנק המרכזי במקרה זה לרגולטור פיננסי כמו רשות הביטחון והבורסה.
הביקורת הגדולה ביותר של תעשיית הקריפטו היא שההצעה הנוכחית תפעל ככל הנראה לטובת מרכזיות גדולות יותר, ובחסרון של מרכזיות קטנות יותר. המרכזיות הקטנות יותר לא יוכלו להתמודד עם כל עלויות הרישום והתאימות הנוספות.
FAQ על רישום הקריפטו
- מה אם אפתח חברת קריפטו שאינה חברת סחר או בורסה?
אם אינך סוחר, החלף קריפטו בכסף (פיאט) או החזיק בכספי לקוחות, סביר להניח שאינך מוסדר. - מהו ציר הזמן של רישום בבנק המרכזי ההולנדי אם ברצוני להקים בורסה או מתווך קריפטו בהולנד?
איננו יכולים לחזות את זמן העיבוד על ידי הגוף הממשלתי. אך באופן כללי התהליך כולו יכול להימשך בין 6 ל -12 חודשים. - אם יש לי חברה כמו Shapeshift או מרכזית מבוזרת, האם אני צריך להיות מוסדר?
כרגע אין דרישה לוויסות אם אתה סוחר רק במטבעות וירטואליים במטבעות וירטואליים. (הבנק המרכזי ההולנדי קישור) - האם יש לך ניסיון בבקשות אלו?
כי Intercompany Solutions מתמחה בדיני תאגידים, אנו משתפים פעולה עם משרד עורכי דין המתמחה ביישומי רישיון הקריפטו. משרדנו יכול לסייע בכל הנושאים עד לנקודת היישום, כגון: שילוב המשרד, ייעוץ בתיעוד וסיוע בדרישות התאימות והחשבונאות.
איך אפשר Intercompany Solutions לסייע לחברת הקריפטו שלך?
יש לנו ניסיון של שנים בתעשיית cryptocurrency וייעצנו ועזרנו (ענק) חברות קריפטו זרות בהקמת חברת cryptocurrency בהולנד. אנו יכולים לסייע לך בכל ההליכים המעשיים ומידע הרגולציה כדי להפוך את עסק הקריפטו שלך בהולנד למוצלח.
אנו יכולים לסייע לך גם ב:
1. הקמת החברה וכל הדרישות
2. הבקשה לרישיון הקריפטו (חלק זה מטופל על ידי חברה מיוחדת לדיני פיננסי).
3. סיוע בעריכת מדיניות תאימות ומדיניות AML כנדרש לרישיון ההצפנה
4. סיוע בעריכת וארגון התיעוד הפנימי, התוכנית העסקית ודרישות הרישום
5. ספק לך התייעצות מאחד מעורכי הדין הפיננסיים שלנו
מקורות אחרים:
1. מטבע וירטואלי והנחיה חמישית נגד הלבנת הון קישור
2. החוק נכנס לתוקף ב -10 בנובמבר 2020 קישור
3. MICA נכנס לתוקף ביוני 2023 קישור
