תקנות חילופי הקריפטו החדשות בהולנד

הולנד עשויה ליישם תקנות קריפטו חדשות לפי 10-1-2020 עבור כל הבורסות ואפוטרופסי הארנק. החוק החדש מסדיר חברות הסוחרות ספקי cryptocurrency וספקים בארנק. על פי החוק החדש חברות אלו יצטרכו למלא הודעה לבנק המרכזי, ובהן הצהירו כי הן מבצעות פעילויות אלה.
הערה: זהו לֹא "רישיון קריפטו", אך "הודעה".

הבורסות הן כולן חברות סחר במטבעות וירטואליים, תיווכים ומתווכים הרוכשים ו / או מוכרים cryptocurrency ללקוחות. כמו ביטסטמפ, קראקן ומחלפים דומים אחרים.

ספקי ארנק הם אלו שיכולים לאחסן, להעביר או לנהל את כספי הלקוחות, זה חל רק אם אתה מחזיק במפתחות הפרטיים של הלקוחות. (מפתחות פרטיים הם קוד המעניק למחזיק גישה ובעלות מלאה על הקריפטו).

המצב הנוכחי של התיקון המוצע

התיקון נמצא כרגע בשלב ה- 3 (מתוך ה- 5) (28-11-2019) של התיקון שנכנס לתוקפו כחוק. בתאריך 2-7-2019 התיקון נשלח לפרלמנט.

שלבי חוק חדש בהולנד

I. הכנה, שהייתה כרוכה בפגישת ייעוץ אינטרנטית פתוחה, בה הותר לכל אחד להגיב על החוק.
ב. ייעוץ של "ראד ואן סטטן", שהוא המועצה המייעצת של המדינה.
III. העברת החוק בפרלמנט (שלב נוכחי)
IV. מעביר את החוק בסנאט
V. פרסום החוק.

מצב רגולטורי בהולנד כיום

נכון לעכשיו, חילופי קריפטו וספקי ארנקים בהולנד אינם דורשים רישום או רישוי מהבנק המרכזי. למרות שמומלץ מאוד, וצריך לפעול על פי נוהלי הידע של הלקוח שלך ואנטי הלבנת הון אם אתה מתווך, קונה או מוכר cryptocurrency.

אזור אירו-סופה

מה ישתנו התקנות בתהליך האונליין?

האפוטרופוסים בארנק וחברות המסחר במטבעות וירטואליים צריכים לזהות את הלקוחות שלהם ולנהל את הסיכון להלבנת הון על ידי מעקב ודיווח על עסקאות חשודות.

הליך זיהוי הלקוח יהיה דומה למה שחלפו כבר כמה חילופי קריפטו מערביים מוסדרים מלקוחותיהם, עותק של דרכון, selfie של דרכון, הוכחת כתובת, הצהרות או הוכחות לגבי מקור הכנסותיך, ולהצהיר איזה סוג של עסקאות תהיה לך ומסיבה כלשהי. תלוי במגבלות שאתה רוצה לסחור.

כמה חילופי דברים פותרים זאת באמצעות פתרונות Onboarding דיגיטליים חדשים בכדי להיות מסוגלים לקבל במהירות את הלקוחות. ניתן לזהות לקוחות באמצעות ועידת וידיאו בשידור חי בה נבדק הדרכון על ידי עובד ציות ומשווה לאדם המחזיק בו. וכך אושר זיהוי הלקוח. למגבלות סחר גבוהות יותר, ייתכן שתתבקש מסמכים נוספים.

חלק מההחלפות מחייבות את הלקוח להעלות מסמכים עד לבדיקה על ידי איש צוות הציות. בתקופות עמוסות מסוימות בשוק הקריפטו, זמן ההובלה עשוי לארוך עד 2 שבועות עבור כמה חילופי דברים.

סיכום מהיר של הדרישות המוצעות לרישום בבנק המרכז ההולנדי:

  • מלא טופס התראה על הפעילות שלך
  • שלח את כל המסמכים החוקיים של החברה, זיהוי וקורות החיים של הבעלים
  • שלח תוכנית עסקית ומדריך ציות
  • שיהיו מנהלים / דירקטורים בעלי יושרה והתאמה להפגנה
  • להיות בעל מבנה חברה שקוף
  • הרגולטור יפקח ויבדוק את תקינותו ועשוי להשעות את הרישום

דרישות תאימות (לפחות):

  • לקיים נוהל ציות לזיהוי ופיקוח של לקוחות
  • לדווח על עסקאות חריגות
  • כדי שאנשי הציות יעבדו על הכשרה שנתית
  • ליצור פרופיל סיכון מבוסס תעשייה כדי לזהות לקוחות ועסקאות בסיכון גבוה יותר
  • לזהות לקוחות ולהבטיח שהכספים שלהם הם ממקור חוקי

אנו צופים, בהתבסס על כל הפרסומים וההערות לתקנה המוצעת, שתהליך ההודעות יהיה פשוט יחסית ובמחיר סביר.

איך פתרונות אינטר-חברות יכולים לסייע לחברת הקריפטו שלך?

יש לנו ניסיון של שנים בתעשיית cryptocurrency וייעצנו ועזרנו (ענק) חברות קריפטו זרות בהקמת חברת cryptocurrency בהולנד. אנו יכולים לסייע לך בכל ההליכים המעשיים ומידע הרגולציה כדי להפוך את עסק הקריפטו שלך בהולנד למוצלח.